ट्रेडर और निवेशक
ट्रेडर और निवेशकों के लिए ITR फ़ाइलिंग
शेयर और फ़ंड की खरीद-बिक्री पर टैक्स इस पर निर्भर है कि आप यह कैसे करते हैं। निवेश से कैपिटल गेन बनता है; F&O या इंट्राडे ट्रेडिंग व्यावसायिक आय है। समय पर फ़ाइल करने पर घाटे बाद में काम आ सकते हैं।
संक्षेप में
शेयर और फ़ंड पर कैपिटल गेन, F&O और इंट्राडे, डिविडेंड और घाटे।
यह किनके लिए है
आपकी कर स्थिति
निवेश के रूप में रखे शेयर और म्यूचुअल फ़ंड
लाभ कैपिटल गेन होता है। पर्याप्त समय रखे सूचीबद्ध इक्विटी के लाभ पर साल में ₹1,25,000 से ऊपर 12.5% टैक्स लगता है, और सूचीबद्ध इक्विटी के अल्पकालिक लाभ पर 20%।
F&O और इंट्राडे
ये कैपिटल गेन नहीं, व्यावसायिक आय हैं, वेतनभोगी के लिए भी। इसके लिए रिटर्न में ITR-3 चाहिए।
डिविडेंड और ब्याज
दोनों अन्य स्रोतों से आय हैं और आपकी स्लैब दर पर टैक्स होती हैं। ये आपके AIS में सूचीबद्ध होती हैं।
घाटे
कैपिटल घाटा लाभ से सेट-ऑफ हो सकता है और 8 वर्ष आगे ले जाया जा सकता है। सट्टा व्यवसाय का घाटा 4 वर्ष और गैर-सट्टा व्यवसाय का घाटा 8 वर्ष आगे ले जाया जाता है।
किन बातों का ध्यान रखें
घाटा तभी आगे जाता है जब समय पर फ़ाइल करें
अंतिम तारीख चूकने पर ज़्यादातर कैरी-फ़ॉरवर्ड खो सकते हैं। अंतिम तारीख 31-Jul-2026 है, या व्यवसाय की आय हो तो 31-Aug-2026।
ब्रोकर स्टेटमेंट को AIS से मिलाएँ
दोनों के बीच का अंतर नोटिस का आम कारण है।
कई ब्रोकर, कई स्टेटमेंट
सभी के लाभ जोड़े जाते हैं, खाते-दर-खाते नहीं देखे जाते।
TaxCare इसे कैसे संभालता है
- बिक्री रिकॉर्ड से मिलती हैआपके PAN पर दर्ज बिक्री और खरीद का विवरण आपके AIS से आता है।
- सेट-ऑफ और कैरी-फ़ॉरवर्ड की गणनाTaxCare सेट-ऑफ नियम लागू करता है और आगे के वर्षों में ले जाया जाने वाला घाटा दिखाता है।
- कर वर्ष की दरें लागूदरें और छूट उसी कर वर्ष के नियम-सेट से ली जाती हैं जिसका रिटर्न आप भर रहे हैं।
कब टैक्स एक्सपर्ट फ़ाइल करता है
संपत्ति पर लाभ और वर्चुअल डिजिटल एसेट से आय सेल्फ़-फ़ाइलिंग से नहीं, TaxCare के सत्यापित टैक्स एक्सपर्ट द्वारा फ़ाइल की जाती है। बुक करने से पहले कीमत दिखाई जाती है।
टैक्स एक्सपर्ट सेवाएँ देखेंआपके लिए उपयोगी पेज
अपनी कमाई के तरीके से मेल खाती फ़ाइलिंग गाइड खोलें।
निवेशक और पूंजीगत लाभ
शेयर, म्यूचुअल फ़ंड, लाभ और घाटा — सही दर पर।
ITR-2
पूंजीगत लाभ, एक से ज़्यादा मकान, ₹50,00,000 से ज़्यादा आय — कारोबारी आय नहीं।
ITR-3
खाता-बही वाली कारोबारी या पेशेवर आय, फ़्यूचर्स और ऑप्शंस, या अनुमानित सीमा से ऊपर।
लोग अक्सर क्या पूछते हैं
मुझे कौन सा फ़ॉर्म चाहिए?
सरल फ़ॉर्म की सीमा से ऊपर कैपिटल गेन हो तो ITR-2। F&O या इंट्राडे हो तो ITR-3। TaxCare आपके रिकॉर्ड से चुनता है।
क्या घाटे को वेतन से सेट-ऑफ कर सकता हूँ?
व्यवसाय और कैपिटल घाटे वेतन से सेट-ऑफ नहीं होते। सेट-ऑफ नियम देखें या TaxCare से लागू करवाएँ।
मुनाफ़ा छोटा था। क्या फिर भी दिखाऊँ?
हाँ। आपके AIS में दर्ज लाभ रिटर्न में होने चाहिए।
अन्य वर्ग
आईटी प्रोफ़ेशनल
साल में कई नियोक्ता, स्टॉक-आधारित वेतन, विदेश में संपत्ति और रिजीम का चुनाव।
इंफ्रास्ट्रक्चर और इंजीनियरिंग
साइट और ट्रांसफ़र भत्ते, कई फ़ॉर्म 16 और साथ में कंसल्टिंग आय।
ऐप और गिग वर्कर
डिलीवरी, ड्राइविंग और कंटेंट की आय: व्यवसाय या वेतन, प्रिज़म्प्टिव टैक्स और रिफ़ंड।
सरकारी और PSU कर्मचारी
सार्वजनिक क्षेत्र के कर्मचारियों के लिए वेतन, पेंशन, परक्विज़िट और सेवानिवृत्ति लाभ।
बैंक और बीमा कर्मचारी
वेतन, रियायती ऋण जैसे परक्विज़िट, कमीशन आय और ब्याज।
अपना रिटर्न जाँचें
अपने मोबाइल नंबर से साइन इन करें। TaxCare इनकम टैक्स पोर्टल से आपके रिकॉर्ड लाता है और कुछ भी फ़ाइल करने से पहले दिखाता है कि क्या मिला।