संपादकीय टीम
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TaxCare की वह टीम जो हमारी गाइड लिखती और संपादित करती है। टीम हर गाइड को छपने से पहले आयकर अधिनियम और CBDT के आधिकारिक स्रोतों से जाँचती है।
ITR फाइल करने की बुनियादी बातें
अगर कटौतियों से पहले आपकी आय बुनियादी छूट सीमा से ज़्यादा है, या कुछ ख़ास शर्तें लागू होती हैं (जैसे बड़ा TDS), तो रिटर्न भरना ज़रूरी है। जानें कैसे जाँचें, और ज़रूरी न होने पर भी भरना क्यों फ़ायदेमंद है।
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ITR फॉर्म: कौन सा फाइल करें
ITR-1 सरल वेतन और ब्याज की आय के लिए है, ITR-2 में कैपिटल गेन और एक से ज़्यादा मकान जुड़ते हैं, ITR-3 बही-खातों वाले कारोबार के लिए है, और ITR-4 प्रिज़म्प्टिव आय के लिए। सही फ़ॉर्म चुनने में यह गाइड मदद करेगी।
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TDS, TCS, AIS, Form 26AS और Form 168
AIS आयकर विभाग का वह पूरा रिकॉर्ड है जिसमें बैंक, नियोक्ता, ब्रोकर और दूसरे लोगों द्वारा आपके PAN पर रिपोर्ट की गई आय और लेन-देन होते हैं। जानें इसमें क्या होता है, यह TIS से कैसे अलग है और ग़लत एंट्री कैसे सुधारें।
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ITR फाइल करने की बुनियादी बातें
कर वर्ष वे 12 महीने हैं, 1 अप्रैल से शुरू, जिनमें आपने अपनी आय कमाई, जैसे 2025-26। रिटर्न उस वर्ष के ख़त्म होने के बाद भरा जाता है। जानें यह कैसे काम करता है, आप किस वर्ष का रिटर्न भर रहे हैं, और आयकर अधिनियम, 2025 एक ही शब्द क्यों इस्तेमाल करता है।
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ITR फाइल करने की बुनियादी बातें
ITR की नियत तारीख चूकने से रास्ता बंद नहीं होता। आप देर से रिटर्न (बिलेटेड) फ़ाइल कर सकते हैं, पर लेट फ़ीस और ब्याज लग सकता है, और पुरानी कर व्यवस्था व ज़्यादातर नुक़सान का आगे ले जाना छूट जाता है। जानिए क्या बदलता है और क्या करें।
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पूंजीगत लाभ और निवेश
लिस्टेड शेयरों का गेन 12 महीने के अंदर बेचने पर शॉर्ट-टर्म और उसके बाद लॉन्ग-टर्म होता है। शॉर्ट-टर्म गेन पर 20% और ₹1,25,000 से ऊपर के लॉन्ग-टर्म गेन पर 12.5% टैक्स लगता है। इंट्राडे और F&O बिज़नेस आय की तरह टैक्स होते हैं।
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कर व्यवस्था, स्लैब और दरें
स्टैंडर्ड डिडक्शन बिना किसी प्रमाण के आपकी कर योग्य सैलरी या पेंशन घटाता है। 2025-26 के नियमों में यह पुरानी कर व्यवस्था में ₹50,000 और नई कर व्यवस्था में ₹75,000 है। जानिए यह किसे मिलता है और बाकी कटौतियों से कैसे जुड़ता है।
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कटौतियां और छूट
धारा 80D में आप अपने, अपने परिवार और माता-पिता के स्वास्थ्य बीमा प्रीमियम की कटौती ले सकते हैं। जानिए सीमाएँ (₹25,000 और ₹50,000), उनके भीतर निवारक जाँच के ₹5,000, कुल ₹1,00,000 की सीमा और कर व्यवस्था का नियम।
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कटौतियां और छूट
धारा 80C में तय बचत और भुगतानों के लिए आप साल में ₹1,50,000 तक की कटौती ले सकते हैं, पर केवल पुरानी कर व्यवस्था में। जानिए सीमा में क्या शामिल है, कौन-से निवेश और भुगतान पात्र हैं, और हर एक के लिए कौन-सा ब्योरा देना होता है।
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कर व्यवस्था, स्लैब और दरें
धारा 87A का रिबेट आपका टैक्स शून्य तक घटा सकता है। नई कर व्यवस्था में यह ₹12 लाख तक की आय को कवर करता है, उससे ठीक ऊपर मार्जिनल रिलीफ के साथ। पुरानी कर व्यवस्था में ₹5 लाख तक। जानिए सीमाएँ और यह किसे कवर नहीं करता।
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कर व्यवस्था, स्लैब और दरें
नई व्यवस्था में दरें कम और रिबेट ज़्यादा है, पर कटौतियाँ बहुत कम मिलती हैं। पुरानी व्यवस्था में दरें ज़्यादा हैं, पर 80C, 80D और होम लोन ब्याज जैसी कटौतियाँ ली जा सकती हैं। स्लैब, कटौतियाँ और उदाहरण देखें।
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विशेष करदाता और जीवन की स्थितियां
वरिष्ठ नागरिकों को ज़्यादा छूट सीमा मिलती है, पुरानी कर व्यवस्था में स्वास्थ्य बीमा और ब्याज पर अतिरिक्त कटौती मिलती है, और कुछ को रिटर्न भरना भी नहीं पड़ता। उम्र के वर्ग, स्लैब, कटौतियाँ, फ़ॉर्म और ध्यान रखने की बातें जानें।
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विशेष करदाता और जीवन की स्थितियां
पेंशन पर सैलरी की तरह टैक्स लगता है, स्टैंडर्ड डिडक्शन के साथ। फ़ैमिली पेंशन अन्य स्रोतों की आय है और उसकी अपनी कटौती है। वरिष्ठ नागरिकों को पुरानी कर व्यवस्था में ज़्यादा छूट और बचत ब्याज पर कटौती मिलती है। जानें कौन-सा ITR फ़ॉर्म लें और क्या जाँचें।
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ITR फाइल करने की बुनियादी बातें
कर वर्ष 2026-27 के लिए ज़्यादातर व्यक्तियों की ITR अंतिम तारीख़ 31-Jul-2027 है, कुछ कारोबारी और ऑडिट वाले मामलों में तारीख़ें बाद की हैं। सभी अहम तारीख़ें, और चूकने पर विलंब शुल्क व ब्याज यहाँ देखें।
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ITR फॉर्म: कौन सा फाइल करें
ITR-1 (सहज) सबसे सरल रिटर्न फ़ॉर्म है, उन निवासी व्यक्तियों के लिए जिनकी वेतन, एक मकान, ब्याज और छोटे कैपिटल गेन से आय ₹50 लाख तक है। शर्तें जाँचें और देखें कि इसे कैसे भरें।
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कर व्यवस्था, स्लैब और दरें
नई कर व्यवस्था के स्लैब ₹4 लाख तक शून्य से शुरू होकर ₹24 लाख से ऊपर 30% तक जाते हैं, और रिबेट से ₹12 लाख तक की आय पर कोई टैक्स नहीं लगता। स्लैब तालिका, रिबेट, स्टैंडर्ड डिडक्शन, सरचार्ज, सेस और आम सैलरी पर टैक्स देखें।
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रिफंड, ई-सत्यापन, नोटिस और सुधार
आपका रिफ़ंड चार चरणों से गुज़रता है: भरा गया, वेरिफ़ाई हुआ, प्रोसेस हुआ और रिफ़ंड जारी हुआ। जानें हर चरण कैसे देखें, रिफ़ंड पर कितना ब्याज मिलता है, और रिफ़ंड में देरी की आम वजहें क्या हैं।
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वेतन और नौकरी
Form 16 वह TDS प्रमाणपत्र है जो आपका नियोक्ता सैलरी के लिए देता है। जानिए Part A और Part B में क्या दिखता है, फ़ाइल करते समय कौन-सी लाइनें मायने रखती हैं, और Form 16 को अपने AIS और Form 26AS से कैसे मिलाएँ।
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ITR फाइल करने की बुनियादी बातें
आप अपना आयकर रिटर्न पूरी तरह फ़ोन से भर सकते हैं। जानें क्या तैयार रखें, स्टेप किस क्रम में हैं, आधार OTP से ई-वेरिफ़ाई कैसे करें, और छोटी स्क्रीन पर आम चूकों से कैसे बचें।
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व्यवसाय, पेशेवर और फ्रीलांसर
YouTube, ब्रांड डील और स्पॉन्सरशिप से होने वाली क्रिएटर की कमाई बिज़नेस या पेशेवर आय की तरह टैक्स होती है। जानें प्रिज़म्प्टिव टैक्सेशन (44ADA के तहत 50%), ITR-3 और ITR-4, ब्रांड से TDS और तारीख़ें।
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वेतन और नौकरी
नौकरीपेशा व्यक्ति को फ़ाइल करने के लिए Form 16, AIS और Form 26AS या Form 168 चाहिए। जानिए सैलरी की आय कैसे निकलती है, कौन-सा फ़ॉर्म और कर व्यवस्था चुनें, विभाग के रिकॉर्ड से क्या मिलाएँ और ई-वेरिफ़ाई करके कैसे पूरा करें।
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ITR फाइल करने की बुनियादी बातें
इनकम टैक्स रिटर्न ऑनलाइन भरने के आठ चरण हैं: देखें कि भरना ज़रूरी है या नहीं, दस्तावेज़ जुटाएँ, सही ITR फ़ॉर्म और कर व्यवस्था चुनें, टैक्स निकालें, सबमिट करें और 30 दिन में ई-वेरिफ़ाई करें।
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रिफंड, ई-सत्यापन, नोटिस और सुधार
रिटर्न भरने के 30 दिन के भीतर उसे ई-वेरिफ़ाई करना ज़रूरी है, वरना वह कभी भरा ही नहीं गया माना जाता है। आधार OTP समेत ई-वेरिफ़िकेशन के तरीक़े जानें, और समय-सीमा चूक जाएँ तो क्या करें।
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ITR फाइल करने की बुनियादी बातें
रिटर्न भरने के बाद तीन बातें मायने रखती हैं: रिटर्न भरा गया या नहीं, 30 दिन के अंदर ई-वेरिफ़ाई हुआ या नहीं, और प्रोसेस हुआ या नहीं। जानें हर एक को कैसे जाँचें और हर स्थिति का मतलब क्या है।
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व्यवसाय, पेशेवर और फ्रीलांसर
फ़्रीलांसर की कमाई पेशेवर आय मानी जाती है। ज़्यादातर लोग प्रिज़म्प्टिव योजना चुन सकते हैं, जिसमें प्राप्तियों का आधा हिस्सा मुनाफ़ा माना जाता है और ITR-4 भरा जाता है, या खाते रखकर ITR-3 भर सकते हैं। सीमाएँ, TDS क्रेडिट, एडवांस टैक्स, अंतिम तारीख़ें और रिकॉर्ड जानें।
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TDS, TCS, AIS, Form 26AS और Form 168
Form 26AS कर वर्ष 2025-26 तक का वार्षिक कर विवरण है। आयकर अधिनियम, 2025 के तहत कर वर्ष 2026-27 से उसकी जगह Form 168 आता है। जानें दोनों में क्या दिखता है और रिटर्न भरते समय इन्हें कैसे इस्तेमाल करें।
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ITR फाइल करने की बुनियादी बातें
पहला इनकम टैक्स रिटर्न भरना दिखने से ज़्यादा आसान है। कदम क्रम से चलें: दस्तावेज़ इकट्ठा करें, अपने आय स्टेटमेंट जाँचें, सही फ़ॉर्म और कर व्यवस्था चुनें, टैक्स देखें, फ़ाइल करें और 30 दिनों के भीतर ई-वेरिफ़ाई करें।
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रिफंड, ई-सत्यापन, नोटिस और सुधार
आधार OTP आपके आयकर रिटर्न को ई-वेरिफ़ाई करने का सबसे तेज़ तरीक़ा है। इसके लिए आधार से जुड़ा मोबाइल नंबर चाहिए और रिटर्न भरने के 30 दिन के अंदर यह करना होता है। जानें स्टेप, क्या गड़बड़ हो सकता है और OTP न आए तो क्या करें।
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ITR फाइल करने की बुनियादी बातें
इनकम टैक्स रिटर्न भरने के लिए जो चाहिए, उसका ज़्यादातर हिस्सा आयकर विभाग के पास पहले से है। यहाँ आय के प्रकार के हिसाब से तैयार रखने वाले दस्तावेज़ों की छोटी सूची है, और वह भी जो आप छोड़ सकते हैं।
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पूंजीगत लाभ और निवेश
कैपिटल गेन्स वह मुनाफ़ा है जो शेयर, म्यूचुअल फ़ंड, प्रॉपर्टी, सोना और दूसरी संपत्तियाँ बेचने पर होता है। इस गाइड में शॉर्ट-टर्म और लॉन्ग-टर्म गेन, होल्डिंग अवधि, टैक्स दरें, छूट और नुकसान के सेट-ऑफ़ की जानकारी है, कर वर्ष 2025-26 की दरों के साथ।
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